Shirley Bruna, conseil en stratégie patrimoniale et entrepreneuriale
La stratégie patrimoniale commence par l’écoute.
Depuis plus de vingt ans, j’accompagne des dirigeants, des familles patrimoniales et des professionnels dans les décisions qui engagent leur avenir financier, entrepreneurial et patrimonial.
Ancrée dans le terrain, engagée pour un modèle plus juste
J’accompagne depuis plus de vingt ans des dirigeants, des familles patrimoniales et des professionnels dans leurs décisions financières et entrepreneuriales.
Je ne crois pas au conseil hors-sol. Je crois à l’expérience, au terrain, et à la compréhension profonde des personnes face à l’argent, au risque et au temps.
Ce sont les clients qui m’ont construite. Et ce sont eux qui restent au cœur de tout ce que je développe aujourd’hui.
Je ne crois pas au conseil hors-sol.
Vous traversez une décision patrimoniale importante ?
Un échange confidentiel permet de poser les enjeux, de clarifier les priorités et d’identifier les premières pistes de structuration.
De l’expérience du conseil à la construction d’un modèle indépendant
En quittant le salariat, mon ambition initiale était de créer un groupement de CGP indépendants. J’avais l’expérience du conseil, du pilotage d’équipe et du recrutement.
J’ai rencontré une multitude de professionnels de la gestion de patrimoine courageux et engagés, mais souvent seuls face aux enjeux de structuration, de développement commercial et de pérennité.
La création de Mercuria Smart Invest m’a permis de vivre pleinement la création et le développement d’un cabinet de gestion de patrimoine, afin de parler vrai, sans promesses irréalistes, aux CGP que je rencontre aujourd’hui.
Plus de vingt ans d’expérience au contact des dirigeants, familles et professionnels.
Création de Mercuria Smart Invest, socle entrepreneurial et patrimonial.
Développement d’Azalée Patrimoine, projet collectif né du terrain.
Alliance Courtage comme levier structurant pour les indépendants.
La genèse. L’ancrage. La liberté.
Mercuria Smart Invest, qui porte la marque Mercuria Patrimoine, c’est mon point d’ancrage. C’est mon lieu de décision, d’expérimentation et de création.
Le symbole de mon saut dans l’entrepreneuriat. L’endroit où je décide seule, où je teste, où je me trompe parfois, où j’ajuste, et où je me rémunère.
Mercuria est volontairement tout cela à la fois :
Conseil opérationnel
Un cabinet de conseil indépendant et exigeant.
Laboratoire d’idées
Un lieu d’expérimentation, d’analyse et d’ajustement.
Véhicule entrepreneurial
Une structure où les décisions se confrontent au réel.
Socle patrimonial
Un ancrage personnel dans le temps long.
Je refuse de recommander à mes clients ce que je n’ai pas confronté ou analysé moi-même au réel.
Sur Mercuria, j’ai testé l’ensemble des solutions que je commercialise. J’y ai créé mes premiers clients. J’y investis également, notamment dans des start-up, ce qui m’oblige à raisonner comme mes clients entrepreneurs : arbitrer entre rémunération et investissement, mesurer le risque, accepter l’incertitude.
C’est aussi à travers cette structure que se posent, très concrètement, les questions de transmission, de contrôle, de valeur et de temps long, sans dogme et sans réponses toutes faites.
Dirigeant, entrepreneur ou famille patrimoniale ?
Shirley Bruna vous accompagne dans les décisions qui engagent votre patrimoine, votre entreprise et votre trajectoire familiale.
Une vision collective née du terrain
Azalée Patrimoine est née du terrain, des connexions nécessaires pour durer lorsqu’on devient indépendant, et d’une conviction simple. Seule, on va vite. Ensemble, on va plus loin.
Azalée, c’est le fruit d’un repère humain fondateur dans mon parcours. Mohamed Mosbahi est la personne à qui je dois de ne pas avoir abandonné la gestion de patrimoine en 2012.
Depuis cette époque, nous partageons un parcours forgé sur le terrain, un profond respect mutuel et une même exigence dans la manière d’exercer ce métier.
L’intégration au groupement Alliance Courtage et la rencontre avec Laurent Serre, entrepreneur expérimenté et bâtisseur de cabinets pendant plus de vingt ans, ont donné une nouvelle dimension à notre projet.
Ensemble, nous partageons une ambition claire. Créer un acteur national de la gestion de patrimoine, indépendant, éthique et responsable.
Azalée Patrimoine porte une nouvelle alternative au marché de la gestion de patrimoine. Une indépendance capitalistique, une vision long terme, un refus de l’optimisation financière court-termiste, et un modèle hybride, plus vertueux pour les clients comme pour les CGP.
Je suis fière d’accompagner de jeunes indépendants qui démarrent, en leur confiant des portefeuilles clients à gérer et à développer. J’accompagne aussi ceux qui décident que le métier devient trop contraignant, vers la transmission de leur patrimoine professionnel.
Un levier structurant pour les indépendants
Alliance Courtage a été pour moi un accélérateur. Une structure solide qui permet d’avancer plus vite, tout en restant fidèle à l’exigence du terrain.
J’y ai trouvé un catalogue produit large, des conseils stratégiques et une écoute attentive qui nous ont conduits à mieux nous connaître et à partager une vision commune.
Cadre
Sécurité réglementaire, process, partenaires et solidité opérationnelle.
Croissance
Une zone de croissance collective pour les courtiers, CGP et cabinets indépendants.
Transmission
Un incubateur où peuvent émerger les futurs talents du métier.
Accompagner les dirigeants à chaque étape clé
Je suis spécialisée dans l’accompagnement des dirigeants d’entreprise, à chaque étape clé de leur trajectoire. J’accompagne de la création à la transmission de l’entreprise.
Ce qui me passionne avant tout, c’est structurer des stratégies patrimoniales complexes au service de décisions économiques majeures.
Statuts
Choix des statuts et structuration initiale.
Trésorerie
Placement des excédents de trésorerie.
Rémunération
Optimisation de la rémunération du dirigeant.
Fiscalité
Arbitrages fiscaux et ingénierie patrimoniale.
Associés
Organisation patrimoniale entre associés.
Transmission
Préparation et sécurisation des opérations de cession ou de transmission.
Famille
Successions complexes, séparations et recompositions familiales.
Conflits
Situations où le juridique, l’émotionnel et le patrimonial s’entremêlent.
Trajectoire
Création de trajectoires solides, lisibles et durables.
Parlons de votre trajectoire patrimoniale
Un premier échange permet de comprendre votre situation, vos enjeux et les décisions qui méritent d’être structurées avec méthode.
